La pregunta del millón que hoy muchos de nuestros clientes se hacen es obvia, ¿es buen momento para invertir en bolsa? Pues bien la respuesta también lo es. Hoy es el mismo momento, que hace un mes pero tu estrategia será diferente y lógicamente con resultados distintos. Por tanto, si vas a invertir y no sabes en qué valores hazlo de forma promediada y prudente. El problema no es tanto si invertir o no invertir ni tampoco si volverás a invertir o lo dejarás para siempre en función de tu experiencia. La inversión en bolsa dependerá de tú capacidad para ir ahorrando un poco de dinero y tomar la decisión de arriesgar esos fondos. En cualquier caso si estamos pensando seriamente en iniciarnos en el mundo de la inversión en bolsa, hay una serie de recomendaciones muy básicas que conviene que recordemos. Son muy sencillas, pero que son absolutamente elementales para navegar por los mares bursátiles sin que la primera tormenta que venga nos haga zozobrar sin remisión.
Conocimientos para invertir en bolsa
1- Asumir el riesgo de la inversión. Antes de invertir un euro en bolsa debemos tener muy presente la volatilidad de los mercados, es decir, que las situaciones financieras pueden cambiar de un momento a otros. En los mercados bursátiles se pasa de la calma chicha a la tormenta y viceversa de manera frecuente.
2- Tener excedente de capital disponible para invertir. Y cuando decimos disponible, nos referimos a capital que no suponga un desastre económico para nosotros si lo perdemos. O dicho de otra manera, “invertir lo que sobra”. Es un grave error acudir a ciertas herramientas de inversión que nos permite invertir dinero a crédito, se trata de un fallo que podemos pagar muy caro.
3- Conocimientos sobre la operativa de los mercados. Es muy importante entender lo mejor posible la globalidad del mundo bursátil. Debemos intentar tener la mejor formación, y no conformarnos con intuiciones que harán que tomemos decisiones equivocadas o poco recomendables.
Estrategia vs táctica
4- Trazar una estrategia de inversión. Si hemos seguido los consejos anteriores, se supone que tenemos un mínimo de conocimientos para poder empezar a tomar decisiones. La primera de ella deberá ser trazar una estrategia de inversión basada en la formación e información que tengamos, adaptándolo a nuestro perfil inversor.
5- Desarrollar una táctica. Por poner un ejemplo, una de las tácticas podría ser elegir a un corredor bursátil o seleccionar grupos de valores en los que queremos invertir. También aplicaciones para móvil que nos permiten gestionar nuestras inversiones en bolsa, comprando, vendiendo, poniendo topes, etc. estas herramientas puede darnos una falsa sensación de control y dominio, cuando en realidad la complejidad del mundo bursátil requiere de otros conocimientos antes de ver en qué es recomendable invertir. No es una buena idea realizar una inversión basada “en lo que hacen los demás”.
6- Elegir los valores que más nos interesan. Debemos analizarlos, ver qué potencial tienen, su nivel de riesgo, etc.
Operativa
7- Fijar límites en la operativa. Es muy importante, poner un “stop”, que funciona como un seguro para evitar pérdidas más allá de unos límites que hayamos fijado previamente. Esos límites deben ir fijados desde la formación e información, son los dos conceptos que deben ir de la mano en toda nuestra aventura bursátil. No lo olvidemos.
8- Seguimiento. Es muy conveniente realizar un seguimiento de aquellas acciones que hayamos adquirido. Es muy importante conocer la evolución de esos valores. No hay una cadencia determinada para estar informados, pero dependiendo del valor y su riesgo, es conveniente estar al tanto de informaciones que nos puedan ayudar a tomar decisiones acertadas.
9- Venta de los valores. Recuerda que los beneficios se realizan únicamente cuando efectúas la venta de los valores. Si tenemos la información correcta sabremos el momento óptimo para vender nuestros valores con el máximo de rentabilidad.
10- Y vuelta a empezar. Sí, has leído bien. Si nuestra aventura bursátil ha salido bien, querremos repetir, y a ser posible, obteniendo mayor rentabilidad. Además, esta vez ya contamos con algo más de experiencia buena o mala y la clave será optimizar nuestra estrategia.
Debemos volver a analizar todos los parámetros bursátiles antes de volver a realizar una nueva inversión.
No dejemos que un exceso de confianza nos juegue una mala pasada.
Juan Carlos Bravo
Dirección financiera del Grupo ABC
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